Asuransi Jiwa Allianz

Sedang mempertimbangkan untuk membeli asuransi jiwa?

Atau, bingung memilih asuransi jiwa terbaik untuk Anda dan keluarga?

Jangan kuatir! Allianz Indonesia memiliki produk asuransi jiwa yang bisa menjawab kebutuhan Anda akan perlindungan dari berbagai resiko dan musibah finansial yang tidak terduga seperti resiko kematian baik akibat sakit ataupun kecelakaan.

Tapro – Asuransi Jiwa Allianz untuk Individu dan Keluarga

Tabungan Proteksi (Tapro) merupakan produk asuransi jiwa Allianz terbaik persembahan dari Allianz Indonesia.

Tersedia dalam 2 format:

SmartLink Flexi Account Plus (Tapro konvensional)

SmartLink Flexi Account Plus (Tapro konvensional)

Asuransi jiwa unit-linked dengan pilihan rider yang beragam dan lengkap sesuai kebutuhan.

Allisya Protection Plus (Tapro syariah)

Allisya Protection Plus (Tapro syariah)

Asuransi jiwa unit-linked yang dijalankan dengan prinsip syariah, dengan akad hibah dan akad wakalah bil ujrah

Tapro Allianz merupakan program asuransi jiwa unit-link yang memberikan perlindungan jiwa yang optimal serta hasil investasi yang maksimal, dengan berbagai macam manfaat asuransi tambahan yang dapat Anda pilih sesuai kebutuhan untuk perlindungan yang lebih luas dan lengkap.

Keunggulan Produk Asuransi Jiwa Allianz

asuransi_jiwa_allianz
  1. Biaya akuisisi paling rendah. Total 145% dalam 5 tahun
  2. Secara umum, biaya asuransinya paling murah bila dibandingkan dengan asuransi lain
  3. Sudah ada alokasi investasi dari premi berkala sejak tahun pertama
  4. Memberikan manfaat perlindungan yang lebih besar untuk premi yang sama dibandingkan dengan asuransi lain
  5. Manfaat tambahan (rider) sangat lengkap untuk memenuhi kebutuhan proteksi setiap orang
  6. Manfaat perlindungan dari penyakit kritis yang paling unggul namun paling murah dibandingkan asuransi lain
  7. Manfaat cacat tetap total yang terpisah dari asuransi dasar, sehingga tidak membuat polis ditutup jika terjadi resiko cacat tetap total
  8. Fasilitas cashless (kartu) di jaringan RS Admedika untuk klaim kesehatan
  9. Klaim kesehatan secara reimburse bisa dilakukan secara online melalui aplikasi Eazy Claim
  10. Pantau polis Anda secara online melalui portal nasabah Allianz: Eazy Connect
  11. Polis tersedia dalam bentuk e-policy (polis elektronik) dalam format pdf

Manfaat Dasar Asuransi Jiwa Allianz

Manfaat Meninggal

Jika Tertanggung meninggal dunia sebelum usia 100 tahun sebesar 100% Uang Pertanggungan ditambah Nilai Investasi yang terbentuk sesuai dengan dana investasi yang Anda pilih

Manfaat Investasi

Jika Tertanggung masih hidup hingga usia 100 tahun, maka yang akan dibayarkan adalah Nilai Investasi yang terbentuk sesuai dengan dana investasi yang Anda pilih

Manfaat Tambahan (Rider) Asuransi Jiwa Allianz

Perlindungan dari 49 penyakit kritis.

*BARU, untuk saat ini hanya tersedia di produk Tapro Smartlink Flexi Account. Menanggung biaya perawatan kanker sesuai tagihan, sejak diagnosa sampai dengan perawatan berkala, dengan batasan manfaat yang cukup besar dan biaya asuransi relatif murah. Juga menanggung pengobatan tradisional serta lebih dari 1 kali penyakit kanker.

Perlindungan dari risiko meninggal dan cacat tetap baik sebagian maupun total yang diakibatkan oleh kecelakaan.

Perlindungan dari risiko cacat tetap total, baik akibat sakit maupun kecelakaan.

Santunan rawat inap, obat-obatan dan pembedahan baik karena sakit ataupun kecelakaan.

Rider HSCPX menggabungkan segala yang terbaik dari produk asuransi kesehatan yang ada di pasaran, dan sekaligus dengan premi yang kompetitif. Terdiri dari 9 plan yang dibedakan berdasarkan wilayah pertanggungan, jumlah tempat tidur, dan limit tahunan maupun booster.

Penggantian berbagai macam biaya rawat inap rumah sakit karena sakit atau kecelakaan sesuai dengan plan yang diambil, mulai dari biaya kamar, dokter, obat, hingga pembedahan. Tersedia dalam 11 pilihan plan.

Pembebasan premi jika Pembayar premi terkena 1 dari 49 penyakit kritis atau cacat tetap total.

Pembebasan premi jika Pembayar premi meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan.

Pembebasan premi jika pasangan Pembayar premi terkena penyakit kritis dan/atau cacat tetap total.

Pembebasan premi jika pasangan Pembayar premi meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan.

Asuransi jiwa berjangka untuk menambah besar nilai Uang Pertanggungan pada asuransi dasar, dengan premi yang sangat murah.

Ketentuan umum asuransi jiwa Allianz

  • Usia masuk minimal: 15 hari untuk Tertanggung, dan 17 tahun untuk Pemegang Polis.
  • Usia masuk maksimal: 70 tahun.
  • Cara pembayaran premi: bulanan, kuartalan, semesteran, dan tahunan.
  • Premi minimum:
    • Bulanan : Rp.300.000,-
    • Kuartalan : Rp.750.000,-
    • Semesteran : Rp.1.500.000,-
    • Tahunan : Rp.2.400.000,-

Tabel Perbedaan Tapro Konvensional dan Tapro Syariah

Pada dasarnya kedua produk asuransi jiwa Allianz ini tidak memiliki perbedaan yang berarti dari segi manfaat maupun besarnya premi yang harus dibayarkan, kecuali untuk beberapa hal di bawah ini:

No.

Keterangan

Tapro Konvensional

Tapro Syariah

1

Prinsip pertanggungan

Risk transferring

Risk sharing

2

Kontrak

Akad jual-beli

Akad hibah dan akad wakalah bil ujrah

3

Penyimpanan dana klaim

Rekening perusahaan

Rekening dana  Tabarru (milik para peserta, terpisah dari rekening perusahaan)

4

Penyaluran investasi

Bebas

Hanya yang sesuai syariah Islam

5

Dewan Pengawas Syariah

Tidak ada

Ada

6

Pengecualian meninggal dunia

Ada masa tunggu selama 2 tahun untuk pertanggungan bunuh diri

Bunuh diri

Tabel Persamaan Tapro Konvensional dan Tapro Syariah

No.

Keterangan

Tapro Konvensional

Tapro Syariah

1

Biaya administrasi (per bulan)

Rp. 27.500

Sama

2

Biaya akuisisi (persentase dihitung dari premi berkala)

· Tahun 1: 75%
· Tahun 2: 40%
· Tahun 3: 15%
· Tahun 4: 7,5%
· Tahun 5: 7,5%
· Tahun 6 s/d seterusnya: 0%

Sama

3

Alokasi investasi (persentase dihitung dari premi berkala)

· Tahun 1: 25%
· Tahun 2: 60%
· Tahun 3: 85%
· Tahun 4: 92,5%
· Tahun 5: 92,5%
· Tahun 6 s/d seterusnya: 105,26%

Sama

4

Biaya asuransi (Tabarru)

Tergantung (usia, jenis kelamin, pekerjaan, dan UP)

Sama

5

Biaya pengelolaan investasi (per tahun)

· Money market Fund: 1%
· Fix income Fund: 2%
· Balanced Fund: 2%
· Balanced Plus Fund: 2%
· Equity Fund: 2%

Sama

6

Selisih harga jual-beli unit

5%

Sama

7

Biaya top up berkala dan top up tunggal

Mengikuti selisih harga jual-beli unit (5%) 

Sama
8Rider (asuransi tambahan)· ADDB
· TPD
· CI, CI+, atau CI100
· SmartMed Cancer
· HSC+
· HSC Premier X (baru)
· Flexicare Family
· Term Life
· Payor Benefit
· Payor Protection
· Spouse Payor Benefit
· Spouse Payor Protection

Sama

9

Keterangan manfaat tiap rider

Sama

Sama

10

Usia masuk tertanggung

Min. 15 hari, max. 70 tahun

Sama

11

Usia masuk pemegang polis

Min. 18 tahun

Sama

12

Mata uang

Rupiah (IDR)

Sama

13

Premi minimum

· Rp. 300 ribu (bulanan)
· Rp. 750 ribu (triwulanan)
· Rp. 1,5 juta (semesteran)
· Rp. 2,4 juta (tahunan)

Sama

14

Top up tunggal minimum

Rp. 1 juta

Sama

15

Minimum penarikan dana

Rp. 1 juta

Sama

16

Minimum saldo setelah penarikan dana

Rp. 2 juta

Sama

17

Cara pembayaran premi

Transfer, autodebet tabungan, kartu kredit

Sama

Form Permintaan Ilustrasi

Silahkan isi formulir di bawah ini dengan lengkap untuk permintaan ilustrasi asuransi jiwa Allianz

Mohon sampaikan secara lengkap & jelas. Misal: lajang/berkeluarga, produk yang diinginkan (konvensional atau syariah), rider yang dibutuhkan, dll.